近日，依托可疑賬戶動態監控，中信銀行蘇州分行與達州分行密切配合，協助達州警方抓獲三名銀行卡洗錢犯罪嫌疑人。

10月上旬，袁某到中信銀行達州分行柜臺辦理補卡業務，聯網核查時，銀行工作人員發現該客戶被列入了中信銀行蘇州分行設置的可疑賬戶名單，工作人員隨即致電蘇州分行運營管理部。接到電話后，中信銀行蘇州分行立即回查，發現該賬戶前期因交易異常，已被行內賬戶風險監測系統預警，并被設為異常名單。經蘇州反詐中心確認，該賬戶為涉案賬戶。

中信銀行蘇州分行相關工作人員隨即回電達州分行，指導其盡量拖住袁某，并與當地反詐中心取得聯系，達州民警到達網點確認客戶身份后將相關嫌疑人員帶走調查。達州反詐中心通報稱，袁某系從事洗錢跑分業務，專為他人提供銀行卡洗錢等違法行為的犯罪嫌疑人，在嫌疑人袁某的配合下，當地警方在一賓館將袁某的上家楊某、馬某兩名犯罪嫌疑人抓獲歸案，并在現場扣押涉案資金五萬余元。

面對電信網絡新型違法犯罪的新形勢和新問題，中信銀行蘇州分行主動作為，時刻保持高度警惕。據悉，在對風險賬戶的監測方面，該行多措并舉開展賬戶精準防范，結合涉案賬戶特征動態實施賬戶管控措施。針對涉案賬戶出現由新開賬戶向存量賬戶轉移的趨勢，特別是存量代發工資戶涉案頻發問題，中信銀行蘇州分行積極開展存量排查工作，對已停止合作的代發企業和企業離職人員排摸，對相關賬戶實施管控。

同時，該行還積極借助人行聯合實驗室，每日開展異常辦理手機卡、銀行卡風險的聯合排查。截止到10月末，共對6425戶人行聯合實驗室下發的一人多卡賬戶、黑灰名單賬戶、異地補換卡賬戶等賬戶及時篩查、排摸、持續跟進交易情況，對1720戶可疑賬戶實施限制非柜面管控措施。中信銀行蘇州分行相關負責人稱，該行將繼續總結經驗，落實打防管控措施，堅決遏制電信網絡詐騙犯罪多發高發態勢，全力維護和保障社會穩定。

分享讓更多人看到